כמעט כל אזרח בישראל מחזיק ברשותו נכסים פיננסים מגוונים כגון: קרן פנסיה, קרן השתלמות, ביטוח וכ'.
הבעיה העיקרית היא שרוב האנשים לא יודעים בדיוק על איזה מוצרים ושירותים פיננסים הם משלמים כסף והאם הם בכלל רלוונטים עבורם.
כתוצאה מכך, הרוב המכריע של אזרחי ישראל 'זורקים לפח' מאות אלפי שקלים בחודש על כפל ביטוחים ועל מוצרים פיננסים שבכלל לא מתאימים לצרכים האישיים שלהם.
העניין הוא, שהכספים האלה מצטברים לאלפי שקלים בשנה (ואפילו יותר),
וכפי שתראה בהמשך – פשוט מחרבים את העתיד הכלכלי שלך לאורך שנים.
האם אתה מאמין שחברות הביטוח וההשקעות יספקו לך ייעוץ אובייקטיבי ונטול אינטרסים על כלל המוצרים הפיננסים במשק? תחשוב שוב.
חברות הביטוח וההשקעות מתפרנסות ממכירת מוצרים פיננסים. זו עובדה.
לכן, האינטרס שלהן הוא למכור לך את המוצרים הפיננסים הרווחיים ביותר עבורן, ולא דווקא את אלה שהכי מתאימים לצרכים האישיים שלך.
בנוסף, ברוב המקרים הן מנצלות את חוסר הידע של לקוחותיה, גובות מהם פרמיות שערורייתיות ומחייבות אותם פעמיים על אותם מוצרים פיננסים.
אבל מעכשיו זה ממש לא צריך להיות ככה…
דמיין שהיית יכול לחסוך מאות שקלים בחודש (או אלפי שקלים בשנה) במקום 'לזרוק' אותם על כפל ביטוחים ועל מוצרים פיננסים שאתה לא צריך – איך החיים שלך היו נראים בעוד עשר, עשרים, שלושים שנה מהיום? אני אספר לך:
בוא נגיד שהיית מצליח לחסוך 700 ש"ח בחודש, והיית משקיע אותם במכשירים פיננסים מגוונים בתשואה שנתית ממוצעת של 7.5%:
תוך 10 שנים היו לך: 127,748 ש"ח
תוך 20 שנים היו לך: 391,041 ש"ח
ותוך 30 שנה היו לך: 933,696 ש"ח. כמעט מיליון שקל!
האם זה לא היה מבטיח את העתיד הכלכלי שלך ושל המשפחה שלך? האם זה לא היה מאפשר לך לפרוש בכבוד בלי להיות תלוי רק בפנסיה עלובה שבקושי מגרדת חצי מהמשכורת שאתה מרוויח היום? בוודאי שכן!
וזה בדיוק מה שאתה הולך לקבל מבדיקת הצ'ק אפ הפיננסי שלנו ב'לפרוש מיליונר'.
פגישה אישית (פרונטלית או בזום) עם המתכנן הפיננסי המוסמך שלנו שיבחן לעומק את 'הפרופיל הפיננסי' שלך: הכנסות, הוצאות, תיק ביטוחי, חובות, נכסים שצברת ועוד. בנוסף, נבין לעומק את המטרות והיעדים הפיננסיים שלך מה ונבנה יחד איתך תוכנית ברורה ומסודרת לניהול חכם ויעיל של ההון שלך.
נבחן וננתח את ההתנהלות הכלכלית הקיימת ונגבש דרכים חדשות כדי לשפר אותה: יש לך ביטוח כפול או מיותר? נפעל לבטל אותו לאלתר, אתה משלם על מוצרים פיננסים שלא מתאימים לך? נקצץ אותם מיידית. אתה משלם ריביות גבוהות על פנסיה, קופת גמל וכו'? נפחית אותן משמעותית. שורה תחתונה: ישארו לך כמה מאות בכיס לפחות כמה מאות שקלים בכל חודש.
אחרי שעשינו סדר ועזרנו לך להגדיל את הנטו בכיס - עכשיו הגיע הזמן לקחת את הכסף שחסכת ולהשקיע אותו בצורה בצורה אסטרטגית במכשירים פיננסים מגוונים ועתירי תשואה כדי לעזור לך לצבור הון לאורך שנים.